Программа и процедуры борьбы с отмыванием денег (AML)

1.1 Политикой RSP Entertainment N.V. («Компания») является запрет и активное предотвращение отмывания денег, финансирования террористической или преступной деятельности. Компания стремится соблюдать все применимые требования законодательства в силу юрисдикций, в которых она работает, для предотвращения использования финансовой системы с целью отмывания денег и финансирования терроризма.

1.2 Компания лицензирована и регулируется компанией Curacao eGaming, предлагая онлайн игры, в соответствии с условиями лицензии, выданными Кюрасао. Компания имеет в наличии адекватные меры по предотвращению отмывание денег, финансирования терроризма или любой другой преступной деятельности.

2. Цель Политики

2.1 Компания РедСтар казино полностью привержена тому, чтобы постоянно проявлять бдительность для предотвращения отмывания денег и борьбы с финансированием терроризма, чтобы минимизировать и управлять такими рисками, как риски для репутации, правововые риски и регуляторные риски. Компания также привержена своему социальному долгу по предотвращению серьезных преступлений и недопущению злоупотребления своими системами для совершения этих преступлений.

2.2 Компания стремится быть в курсе событий как на национальном, так и на международном уровне по любым инициативам по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма. Компания обязуется постоянно защищать организацию и ее операции, защищать свою репутацию от угрозы отмывания денег, финансирования терроризма и других преступных видов деятельности.

2.3 Политика, процедуры и внутренний контроль Компании предназначены для обеспечения и соблюдения всех применимых законов, правил, директив и постановлений, которые имеют отношение к деятельности Компании и будут пересматриваться и обновляться на регулярной основе, для обеспечения соответствующих политик, процедур и внутреннего контроля на месте.

3. Программа идентификации игроков

3.1 Компания предпринимает разумные меры для установления личности любого лица, которому предлагает предоставлять свои услуги (далее «Игроки»). Для этого процесс регистрации Игроков предусмотрен в Общих положениях и условиях Компании, которые предусматривают комплексный проверочный процесс, который необходимо выполнить перед открытием учетной записи пользователя.

3.2 Компания всегда будет вести безопасный онлайн-список всех зарегистрированных Игроков, их информация и документы будут храниться в соответствии с применимыми обязательствами по защите данных.

3.3 Компания будет собирать определенную минимальную идентификационную информацию от каждого игрока, открывшего счет. Компания не открывает анонимные учетные записи или учетные записи на вымышленные имена, когда истинный владелец не известен. Требуемая информация будет включать как минимум:

Дата рождения игрока (показывает, что игроку исполнилось восемнадцать (18) лет);
Имя и фамилия игрока;
Место жительства игрока;
Действующий адрес электронной почты игрока; а также
Имя пользователя и пароль игрока.

3.4 Документы для подтверждения полученной информации, удостоверяющей личность, будут запрошены у Игрокa, если и когда считается, что существует риск или неуверенность в отношении предоставленной информации и до любого платежа, превышающего 3000 евро в случае или когда платежи на счет превышают 3000 евро. Эти документы должны включать, насколько это разрешено соответствующими правилами защиты данных:

Копия действующего удостоверения личности или паспорта;
Подтверждение адреса.

3.5 Компания может дополнить использование документальных доказательств другими способами, которые могут включать:

Независимая проверка личности Игрока путем сравнения информации, предоставленной Игроком, с информацией, полученной из агентства по отчетности, общедоступной базы данных или другого источника;
Проверка справок в финансовых учреждениях; или
Получение финансовой отчетности.

3.6 Компания проинформирует соответствующих Игроков о том, что Компания может запросить идентификационную информацию для подтверждения их личности.

3.7 Любой сотрудник Компании, которому становится известно о неопределенности в отношении точности и правдивости предоставленной информации об игроке, должен немедленно уведомить сотрудника по соблюдению требований AML, который рассмотрит материалы и определит, требуется ли дальнейшая идентификация и следует ли направлять отчет в соответствующие органы.

3.8 Если потенциальный или существующий Игрок отказывается предоставить информацию, описанную выше по запросу или он намеренно предоставил вводящую в заблуждение информацию, Компания не откроет новый счет и, после учета рисков, рассмотрит возможность закрытия любой существующей учетной записи игрока. В этом случае лицо, отвечающее за соблюдение требований AML, будет уведомлено, чтобы можно было определить следует ли направлять отчет в соответствующие органы.

3.9 Если Игрок был идентифицирован как пытающийся или участвующий в какой-либо преступной или незаконной деятельности, Компания предпримет соответствующие шаги, чтобы немедленно заморозить аккаунт Игрока.

3.10 Если какая-либо существенная личная информация игрока изменяется, будет запрошена проверка документов.

4. Постоянная юридическая проверка транзакций

4.1 Компания будет с особым вниманием следить за действиями по счетам, а насколько это возможно, за предысторией и целью любой более сложной или большой транзакции и любой транзакции, которая особенно вероятна по ее характеру, связанной с отмыванием денег или финансированием терроризма.

4.2 Мониторинг будет осуществляться следующими способами: Транзакции будут автоматически отслеживаться и проверяться ежедневно для всех транзакций, выше 1000 евро, вместе со всеми деталями пользователей, совершающих эти транзакции. Документы могут потребоваться при определении лица, отвечающего за соблюдение требований AML.

4.3 Лицо, отвечающее за соблюдение требований AML, будет нести ответственность за этот мониторинг, просмотр любой активности, которую обнаруживает система мониторинга и определение того, требуются ли любые дополнительные шаги, когда и как этот мониторинг будет сообщать о подозрительных действиях в соответствующие органы.

4.4 Параметры, которые сигнализируют о возможном отмывании денег или финансировании терроризма, включают, но не ограничиваются:

Банковские переводы в / из тайных финансовых убежищ или географических регионов высокого риска без видимой причины.
Множество мелких входящих банковских переводов или депозитов, сделанных с использованием чеков и денежных переводов.
Активность по банковским переводам, которая является необъяснимой, повторяющейся, необычно большой, демонстрирует необычные схемы или не имеет очевидной конкретной цели.

4.5 Когда сотрудник Компании обнаруживает любую деятельность, которая может быть подозрительной, он или она уведомляет лицо, отвечающее за соблюдение требований AML. Лицо, отвечающее за соблюдение требований AML, будет определять, нужно ли и как дальше расследовать этот вопрос. Это может включать сбор дополнительной информации внутри компании или из сторонних источников, обращение в правительство, замораживание счета и / или заполнение отчета.

4.6 Компания не принимает от Игроков наличные или неэлектронные платежи. Денежные средства могут быть получены от Игроков только одним из следующих способов: кредитные карты, дебетовые карты, электронный перевод, банковские чеки и любой другой метод, одобренный Компанией или соответствующими регулирующими органами.

4.7 Компания будет переводить выплаты выигрышей или возмещения только по тому же маршруту, откуда были получены средства, где это возможно.

4.8 В той мере, в какой Компания использует третью сторону для обработки и записи платежей Игроку и счетов и от них, Компания приложит все усилия, чтобы обеспечить наличие у поставщика услуг систем мониторинга транзакций, которые позволят проверять транзакции в соответствии с этими положениями и в соответствии с действующим законодательством. Лицо, отвечающее за соблюдение требований AML, несет ответственность за рассмотрение соответствующего соглашения об услугах с поставщиком услуг, чтобы убедиться в его адекватности.

4.9 Записи, относящиеся к финансовым операциям, должны вестись в соответствии с требованиями к защите и хранению данных в применимой юрисдикции Кюрасао.

5. Подозрительные транзакции и составление отчетов

Лицо, отвечающее за соблюдение требований AML, будет сообщать о любых подозрительных транзакциях (включая депозиты и переводы), проведенных или предпринятых, на или через счет игрока с привлечением средств в размере 1000 евро или более (индивидуально или в совокупности), если лицо, отвечающее за соблюдение AML, знает, подозревает или имеет основания подозревать:

5.1 Игрок включен в любой список лиц, предположительно связанных с терроризмом, или в список санкций;

5.2 Транзакция включает средства, полученные в результате незаконной деятельности, или предназначена или проводится для сокрытия средств или активов, полученных в результате незаконной деятельности, в рамках плана по нарушению или уклонению от законов или постановлений или во избежание любых требований к отчетности о транзакциях в соответствии с законом или нормативным актом;

5.3 Транзакция не имеет обычной законной цели или не является той, в которой обычно ожидается участие Игрока, и после изучения предыстории, возможной цели транзакции и других фактов мы не знаем разумного объяснения транзакции; или

5.4 Сделка предполагает использование Компании для содействия преступной деятельности.

6. Обучающие программы

6.1 Компания будет развивать постоянное обучение сотрудников под руководством лица по соблюдению требований AML и высшего руководства. Обучение будет проходить по крайней мере, ежегодно. Оно будет зависеть от размера компании, ее базы игроков и ресурсов и будет обновляться по мере необходимости, чтобы отражать любые новые разработки в законе.

6.2 Обучение будет включать, как минимум:

как выявлять признаки отмывания денег, возникающие при исполнении служебных обязанностей сотрудниками;
что делать после выявления риска (в том числе, как, когда и кому сообщать о необычной активности Игрока или другой опасности для анализа);
каковы роли сотрудников в Компании по соблюдению нормативных требований и как их выполнять;
политика Компании по хранению документации;
дисциплинарные взыскания за несоблюдение законодательства.
Часто задаваемые вопросы.
Виртуальные и реальные деньги. Финансирование счета.